De uitkomsten van de BSA bekijken

Na een analyse opent de Bank Statement Analyser op de tab Dashboard. Je begint bij het Overzicht en klikt door naar de analyses die aandacht vragen. Bij elke analyse leg je je conclusie vast; die komt in het werkbestand.

Het overzicht

Je opent het dashboard via Projecten › het project › de tegel Bank Statement Analyser in de kaart Analyse. Het Overzicht bevat van boven naar beneden:

Onderdeel	Wat je ziet
Samenvatting	Hoeveel transacties over hoeveel rekeningen en welke periode zijn geanalyseerd, en de belangrijkste bevindingen in een paar zinnen.
Totaal transacties, Periode, Rekeningen / landen	De kerncijfers van de analyse.
Batchcontrole	Of de details van verzamelbetalingen optellen tot het batchtotaal.
Aansluiting per rekening	Per rekening en valuta het beginsaldo, ontvangen, betaald, netto, het eindsaldo van de bank en het verschil. Kies bij Valuta: de valuta.
Risico-indicatoren	Per controle het aantal transacties en het bedrag.
Maandelijkse trend, Wekelijkse trend, Landenverdeling, Bankenverdeling	De verdeling van de transacties.

Boven de aansluitingstabel staat of de saldi aansluiten. Saldi sluiten aan betekent: beginsaldo plus mutaties is het eindsaldo van de bank en de afschriften sluiten op elkaar aan. Saldi sluiten niet aan wijst op ontbrekende, dubbele of overlappende afschriften; AIRA noemt de rekening en de afschriften waar de reeks breekt.

De risico-indicatoren

Een indicator met transacties kun je aanklikken; een indicator zonder transacties is grijs.

Indicator	Wat het signaleert
Dubbele IBANs	Dezelfde tegenpartij met meerdere IBANs
Dubbele namen	Hetzelfde IBAN met meerdere tegenpartijnamen
IBANs at Risk	Transacties met de risico-IBANs die je bij de start hebt opgegeven
WWFT Alerts	Transacties met landen op de grijze lijst of de sanctielijst
ATM/PoS Transacties	Geldautomaat- en pintransacties
Dubbele Betalingen	Mogelijk dubbel betaalde facturen
Ronde Bedragen	Betalingen op ronde bedragen vanaf de drempel, bijvoorbeeld Ronde Bedragen > €1.000
Storneringen & Correcties	Teruggedraaide of gecorrigeerde transacties
Betalingen aan personeelsleden	Betalingen aan de IBANs van personeelsleden die je hebt opgegeven
Transacties CPI < 50	Transacties met landen met een lage score op de corruptie-index
Weekendbetalingen	Transacties geboekt in het weekend

Het label aangepast betekent dat de analyse met een andere dan de standaardinstelling is gedraaid, bijvoorbeeld een andere drempel voor ronde bedragen.

Een analyse openen

1. Klik rechtsboven op Alle analyses.
2. Kies de analyse. Achter elke analyse staat het aantal regels.

Je kunt kiezen uit Dubbele IBANs, Dubbele namen, IBANs at Risk, WWFT (grijze/sanctielijst), het batchoverzicht, ATM/PoS, Alle transacties, Dubbele betalingen, Ronde bedragen, Storneringen, Betalingen personeelsleden, Weekendbetalingen, Transacties zonder tegenpartij-identiteit in data, Cashflow, CPI-scores per land en ISO-categorieën. In elke tabel kun je zoeken en sorteren.

Transacties zonder tegenpartij-identiteit beoordelen

Sommige transacties hebben in het bankbestand geen naam of IBAN van de tegenpartij, zoals bankkosten of rente. Ze tellen gewoon mee in alle totalen, maar je beoordeelt ze apart.

1. Open via Alle analyses de analyse Transacties zonder tegenpartij-identiteit in data.
2. De transacties staan gegroepeerd per soort. Klik op een groep om de transacties te zien.
3. Klik bij een groep op Akkoord geven als de groep geen bijzonderheden heeft.

Onder de tabel staat hoeveel groepen akkoord zijn. Je akkoord wordt vanzelf opgeslagen.

Een conclusie vastleggen

Onder elke analyse, behalve Alle transacties, staat het blok Conclusie accountant.

1. Open het blok Conclusie accountant.
2. Kies de status: Open, Geen bijzonderheden, Bevinding of Niet van toepassing.
3. Licht je conclusie toe in het tekstveld. Bij Bevinding is een toelichting verplicht.
4. Klik op Conclusie opslaan.

Onder het blok zie je wie de conclusie het laatst heeft vastgelegd. Met Geschiedenis zie je eerdere versies. Op het Overzicht zie je onder Werkbestand per analyse de status van de conclusie, of Nog geen conclusie. Klik op een analyse om ernaartoe te gaan.

Is de analyse vernieuwd nadat je de conclusie vastlegde, dan staat er Verouderd. Controleer de conclusie en klik op Conclusie bevestigen, of pas hem aan.

Wie mag wat?

• Het dashboard bekijken kan iedereen met toegang tot het project.
• Een conclusie vastleggen en akkoord geven vraagt het recht Conclusies vastleggen en bewerkrechten op het project. Partners, managers en assistenten hebben dat recht standaard. Zonder dat recht zie je Je hebt geen rechten om conclusies vast te leggen.

Veelgestelde vragen

Waar vind ik de dubbele betalingen in de bankanalyse?

Klik op het Overzicht op de indicator Dubbele Betalingen, of kies Dubbele betalingen onder Alle analyses.

Wat betekent Saldi sluiten niet aan?

Het beginsaldo plus de mutaties komt niet uit op het eindsaldo van de bank, of de afschriften sluiten niet op elkaar aan. Meestal ontbreekt er een afschrift of zit er een dubbel tussen. Upload de afschriften van de hele periode opnieuw in één keer; zie Een bankanalyse starten.

Hoe zie ik alle transacties van één rekening?

Klik in Aansluiting per rekening op de rekening. Je komt in Alle transacties met een filter op die rekening.

Waarom kan ik geen conclusie invullen?

Zonder het recht Conclusies vastleggen, met alleen leesrecht op het project (Alleen bekijken), of in een gearchiveerd project, toont het tekstveld Alleen lezen. Dat geldt ook voor het akkoord en de toelichting bij uitgesloten transacties. Vraag de eigenaar om Kan bewerken, of een beheerder om het recht.

Wat betekent het label aangepast bij een risico-indicator?

De analyse is gedraaid met een andere instelling dan de standaard, bijvoorbeeld een andere drempel voor ronde bedragen of voor de CPI-score.